Klarna: “Καμπάνα” 50 εκατ. ευρώ στη Σουηδία για ξέπλυμα χρήματος

Πρόστιμο επέβαλε στη Klarna o χρηματοοικονομικός επόπτης της Σουηδίας για παραβίαση των κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος, σε ένα πλήγμα για τον γίγαντα της αγοράς «buy now, pay later», καθώς ετοιμάζεται για μια επιτυχημένη εισαγωγή στο χρηματιστήριο στις ΗΠΑ.

Η χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή της Σουηδίας επέβαλε πρόστιμο 500 εκατ. σουηδικών κορωνών, σχεδόν 50 εκατ. ευρώ, στην η Klarna καθώς, όπως αναφέρει ανακοίνωση, «έχει παραβιάσει αρκετούς βασικούς κανόνες» και ότι στην έρευνα (που καλύπτει την περίοδο Απρίλιος 2021 με Μάρτιο 2022) καταγράφονται «σημαντικές ελλείψεις», συμπεριλαμβανομένης της έλλειψης αξιολογήσεων σχετικά με τον τρόπο χρήσης των προϊόντων και των υπηρεσιών για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και για χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Ο Ντάνιελ Μπαρ, γενικός διευθυντής της ρυθμιστικής αρχής της Σουηδίας, Finansinspektionen, δήλωσε: «Πρέπει να τηρούνται οι κανονισμοί κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Είναι σημαντικό να αντιμετωπιστεί ο κίνδυνος οι δραστηριότητες της εταιρείας να χρησιμοποιηθούν από εγκληματίες. Η έρευνά μας δείχνει ότι η Klarna δεν έχει ακολουθήσει τις απαιτήσεις, μεταξύ άλλων, για μια γενική εκτίμηση κινδύνου και τις διαδικασίες και τις κατευθυντήριες γραμμές για μέτρα δέουσας επιμέλειας. Υπάρχουν, λοιπόν, λόγοι για να παρέμβουμε κατά της τράπεζας».

Μολονότι έπληξε την Klarna με ένα βαρύ πρόστιμο, η ρυθμιστική αρχή είπε ότι δεν ήταν αρκετά σοβαρό για να εκδώσει επίσημη προειδοποίηση ή να αποσύρει την εξουσιοδότηση της τράπεζας. Ωστόσο αποτελεί ένα σημαντικό πλήγμα για την Klarna καθώς προετοιμάζεται για μια δημόσια εγγραφή στις ΗΠΑ, η οποία αναμένεται να φτάσει εύκολα μια αποτίμηση πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Ωστόσο, ενώ το πρόστιμο μπορεί να αποθαρρύνει ορισμένους πιθανούς επενδυτές, αξίζει να σημειωθεί, σύμφωνα με τον Guardian, ότι ακούγεται πως σχεδόν σε όλες τις μεγάλες τράπεζες της Σουηδίας έχουν επιβληθεί πρόστιμα πρόσφατα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες – επομένως αυτό μπορεί να ερμηνευθεί ως γενική καταστολή.

Η Klarna απάντησε ότι η απόφαση της SFSA ακολουθεί μια τακτική επανεξέταση, η οποία ξεκίνησε το 2022, της συμμόρφωσης της Klarna με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες – όχι πραγματικές περιπτώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Διατηρήσαμε εποικοδομητικό διάλογο σε όλη αυτή τη διαδικασία, ο οποίος αποτελεί μέρος της δέσμευσής μας για ένα ισχυρό και ασφαλές οικονομικό περιβάλλον.