Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς: “Πανδημία” διαδικτυακής απάτης παροχής επενδυτικών συμβουλών – Συστάσεις στους επενδυτές

Συναγερμός από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για τις  διαδικτυακές απάτες παροχής επενδυτικών συμβουλών, που έχουν πάρει μορφή πανδημίας, καθώς εμφανίζονται καθημερινά δεκάδες ηλεκτρονικές πλατφόρμες – φαντάσματα που δήθεν δέχονται συναλλαγές σε forex και ηλεκτρονικά νομίσματα, ακόμα και μετοχές σε ξένα χρηματιστήρια.

Πηγές στην Επιτροπής αναφέρουν ότι τα πρώτα θύματα είναι κυρίως έφηβοι οι οποίοι «τζογάρουν» το χαρτζιλίκι τους στην προοπτική ότι μόλις τελειώσουν το σχολείο θα έχουν γίνει… πλούσιοι. Χωρίς εμπειρία με ευχέρεια στη χρήση των ηλεκτρονικών μέσων, βάζουν τα λεφτά τους σε πλατφόρμες μη αναγνωρισμένες και μη εγκεκριμένες από τις εποπτικές αρχές.

Οι πλατφόρμες που εμφανίζονται να απασχολούν άτομα με γνώσεις οικονομικών θεμάτων, ισχυρίζονται ότι εκπροσωπούν νόμιμες αξιόπιστες αδειοδοτημένες επενδυτικές εταιρείες και υπόσχονται «ασφαλείς επενδύσεις» με «υψηλές αποδόσεις», προτρέποντας τους υποψήφιους επενδυτές να επενδύσουν σε γνωστές μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης που διαπραγματεύονται σε αλλοδαπά χρηματιστήρια, συνάλλαγμα (FOREX), πολύτιμα μέταλλα, πετρέλαιο, συμβόλαια επί διαφορών (CFDs) και κρυπτονομίσματα.

Τα χρήματα που «επενδύονται» σε αυτές δεν κατευθύνονται στην αγορά χρηματοπιστωτικών μέσων για λογαριασμό των επενδυτών ούτε κατατίθενται στους λογαριασμούς των πραγματικών δικαιούχων, αλλά μέσω πολύπλοκων ηλεκτρονικών διαδρομών καταλήγουν σε λογαριασμούς προς όφελος οργανωμένων εγκληματικών ομάδων.

Στις περιπτώσεις αυτές αρχικά, οι «επενδύσεις» εμφανίζουν σημαντικές «αποδόσεις», με αποτέλεσμα οι επενδυτές να έχουν κίνητρο και να θεωρήσουν την «επένδυσή» τους επιτυχή και να τοποθετήσουν περισσότερα χρήματα ή να συστήσουν σε φίλο ή μέλος της οικογένειάς τους να επενδύσει χρήματα με τον ίδιο τρόπο. Ωστόσο, στη συνέχεια, όταν οι επενδυτές ζητούν να τους αποδοθούν το κεφάλαιο ή τα «κέρδη» τους, με διάφορα προσχήματα (όπως η απαίτηση για καταβολή επιπλέον φόρων επί των «κερδών») η κατάθεση στον λογαριασμό τους καθυστερεί και στο τέλος ο λογαριασμός τους στην πλατφόρμα απενεργοποιείται και η επικοινωνία με τα πρόσωπα αυτά διακόπτεται απότομα, με αποτέλεσμα την απώλεια των χρημάτων τους.

Οι διαφημίσεις αυτές στοχεύουν ιδίως στην προσέλκυση υποψήφιων επενδυτών που αναζητούν επενδύσεις μέσω διαδικτύου, μηχανών αναζήτησης ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Πολλές φορές δε, χρησιμοποιούν εικόνες ειδών πολυτελείας ή πλασματικές δηλώσεις διάσημων προσώπων ώστε να πείσουν τους υποψήφιους επενδυτές.

Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς: Τι πρέπει να προσέχουν οι επενδυτές

• Οι επενδυτές οφείλουν να είναι ιδιαίτερα επιφυλακτικοί όταν βλέπουν διαφημίσεις στο διαδίκτυο και στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις.
• Να προσέχουν, εάν επικοινωνούν (μέσω τηλεφωνικού αριθμού είτε άγνωστου είτε με πρόθεμα άλλης χώρας) πρόσωπα τα οποία παρουσιάζονται ως στελέχη ή εκπρόσωποι ή συνεργάτες της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, αλλοδαπών αρμόδιων αρχών ή υπαρκτών αλλοδαπών επενδυτικών εταιρειών, συστήνοντάς να προχωρήσετε σε επενδύσεις «χωρίς κίνδυνο» μέσω συγκεκριμένων εταιρειών που προτείνουν ή αναφέροντας ότι βρέθηκαν χρήματα σε λογαριασμούς στο όνομά σας σε επενδυτικές διαδικτυακές πλατφόρμες, εταιρείες ή Τράπεζες του εξωτερικού και ζητούν τα προσωπικά τους στοιχεία και χρήματα προκειμένου αυτά να τους επιστραφούν. Άλλωστε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και τα στελέχη της δεν συστήνουν ποτέ επένδυση.
• Να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί και να μην κοινοποιούν σε άγνωστα σε αυτούς πρόσωπα και για οποιοδήποτε λόγο προσωπικές πληροφορίες (στοιχεία ταυτότητας, τηλεφωνικούς αριθμούς, διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, και ιδίως αριθμούς τραπεζικών λογαριασμών και χρεωστικών ή πιστωτικών καρτών κλπ.).
  Να μην επιτρέπουν σε καμία περίπτωση σε άγνωστα σε αυτούς πρόσωπα να αποκτούν πρόσβαση στον υπολογιστή τους εξ αποστάσεως, μέσω εφαρμογών απομακρυσμένης διαχείρισης επιφάνειας εργασίας (Anydesk, ΤeamViewer κ.α.). Οι επιτήδειοι, χρησιμοποιούν τις εν λόγω εφαρμογές μεταξύ άλλων για να αποσπάσουν χρήματα εξασφαλίζοντας την πρόσβαση σε στοιχεία και κωδικούς τραπεζικών σας λογαριασμών.
• Να είναι πάντοτε προσεκτικοί, εάν επικοινωνούν μαζί τους μέσω τηλεφωνικού αριθμού, είτε άγνωστου είτε ακόμη και με πρόθεμα άλλης χώρας, και επιμένουν να πραγματοποιήσουν οι υποψήφιοι επενδυτές – πελάτες την προτεινόμενη επένδυση άμεσα.
• Να μην προβούν σε καμία επένδυση αν δεν κάνουν πρώτα έλεγχο των στοιχείων της εκάστοτε προτεινόμενης εταιρείας.
• Να είναι ιδιαίτερα επιφυλακτικοί εάν στους λογαριασμούς στους οποίους τους καλούν να καταθέσουν τα προς επένδυση χρήματα εμφανίζονται ως δικαιούχοι φυσικά πρόσωπα ή εταιρείες των οποίων η επωνυμία διαφέρει από επωνυμία της φερόμενης ως διαχειρίστριας εταιρείας της πλατφόρμας συναλλαγών.